Чем мы можем Вам помочь?
Задать вопрос юристуЧем мы можем Вам помочь?
Задать вопрос юристу
Порядок и особенности процедуры банкротства: признаки, подача заявления, пошаговая инструкция о том как происходит признание должника банкротом и последующая ликвидация организации (ООО или другой формы собственности). Банкротство отсутствующего или ликвидируемого должника, как проходит конкурсное производство
В настоящее время одним из способов возвратить свой денежный долг является признание должника банкротом. Более того, если до 2015 года в Российской Федерации понятие банкротство касалось исключительно юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, то теперь банкротом по закону может быть признан, в том числе и обычный гражданин (физическое лицо).
Процесс банкротства очень долгий и муторный, содержит в себе ряд специальных правовых процедур и понятий. Данная статья раскроет основной алгоритм признания банкротом, выявит сущность и особенности процедуры.
В первую очередь, необходимо отметить, что основным нормативно-правовым актом в России, регулирующий признание банкротом является Федеральный закон «О несостоятельности» от 26.10.2002 N 127-ФЗ.
Закон определяет понятие банкротство должника следующим образом: неспособность физического или юридического лица исполнить свои обязательства по возврату денежного долга перед кредитором (к примеру, банком), признанная Арбитражным судом действительной.
Таким образом, понятие банкротства имеет два существенных признака:
Порядок подачи заявления в деле о банкротстве и алгоритм процедуры регулируется действующим законодательством. Основной целью данной сложной и долгой процедуры является возврат своего денежного долга.
Факт
Необходимо уяснить, что признание банкротом не освобождает его от имеющегося долга, так как судом накладывается полный арест на все его имеющееся движимое и недвижимое имущество.
Таким образом, для исполнения имеющегося долга у лица, признанного банкротом, в счет уплаты долга удерживается все имеющееся имущество. В настоящее время на российском рынке распространено фиктивное банкротство организаций и физических лиц с целью обойти и избежать исполнения долга перед кредиторами. В связи с наличием данного явления можно выделить следующие виды банкротства:
При присвоении статуса «банкрот» конкурсным управляющим в Арбитражном суде необходимо установить ряд формальных и неформальных признаков. Среди формальных признаков банкротства следует выделить неплатежеспособность должника и его, разумеется, финансовую необеспеченность.
На практике специалисты выделяют следующие наиболее часто встречающиеся неформальные признаки:
Важно
Важно знать, что если вы кредитор и то или иное лицо имеет перед вами долг, то инициатором признания должника банкротом можете стать вы (подать заявление в Арбитражный суд может любой кредитор).
Почему банкротство и выгодно и удобно, как для должника, так и для кредитора?
Банкротство ликвидируемого должника первостепенно выгодно должнику, так как именно данная процедура приостанавливает в отношении него все штрафные санкции за невыплату долга перед кредитором (все пени, штрафы, дополнительные выплаты) приостанавливаются и не начисляются. Более того, конкурсный управляющий предлагает реальный план по реструктуризации долга и восстановления платежеспособности компании.
Иногда вернуть свой долг получается возможным исключительно в том случае, если должник признан несостоятельным и кредитор внесен в реестр. Именно данная процедура позволяет кредитору получить свои законные денежные средства, путем наложения ареста на недвижимое имущества должника в счет оплаты долга.
В настоящее время разоряется огромное количество предприятий, что побуждает их не отвечать по обязательствам и не отдавать долги. Одним из способов исчезнуть с рынка и не возвращать долги кредитору является признание лица банкротом.
Таким образом, ликвидация через банкротство, возможна как для юридического лица, так и для физического. Однако действующее законодательство тщательно регулирует данную процедуру и далеко не любое лицо имеет право претендовать на статус банкрота.
Основные показатели банкрота приводятся в ФЗ-127, который отмечает, что у банкрота сумма долга должна быть более 500 000 рублей и не выплата долгов по обязательствам должна осуществляться более 3 месяцев. Если данные пункты соблюдены, то следующим шагом лица, подающего заявление в суд, является доказанность факта своей неплатежеспособности.
Факт неплатежеспособности можно подтвердить следующим образом:
Более того, законодательство выделяет определенный перечень организаций, которые по закону не могут быть признаны банкротами: казенные и муниципальные предприятия, публично-правовые организации, религиозные объединения.
Ввиду того что сейчас на рынке услуг большое количество организаций имитируют несостоятельность организации, конкурсные управляющие и судебные приставы относятся с большой осторожностью и внимательностью к данной процедуре. Важно знать, что ликвидация через признание несостоятельности — это очень длительный и трудный процесс.
Выделяются следующие основные стадии банкротства:
Факт
Необходимо отметить, что не обязательно проходить все вышеприведенные стадии, так как на любом этапе имеется правовая возможность заключить мировое соглашение.
Или, к примеру, после стадии наблюдения и финансового оздоровления, есть правовая возможность, перескочить стадию внешнего управления и перейти сразу к конкурсному производству.
Начальной стадией выступает наблюдение. Именно на стадии наблюдения подробно анализируется финансовое положение должника и исследуется наличие того или иного движимого имущества.
Арбитражным судом назначается конкурсный управляющий, который дает на данной стадии объективную оценку и рекомендации по ситуации в компании. На данной стадии от исполнения своих обязанностей может быть отстранен его руководитель, и его место занимает конкурсный управляющий.
Срок данной стадии ограничен законодательством и составляет 7 месяцев.
Стадия наблюдения завершается принятием конкретного финансового плана:
Далее Арбитражный суд принимает решение о целесообразности перехода к следующей стадии.
Финансовое оздоровление направлено на восстановление финансового положения лица и его платежеспособности и реструктуризации долгов в соответствии с установленным планом конкурсного управляющего. Успех данного этапа во многом зависит от желания и способности выстраивать конструктивный диалог между сторонами (конкурсным управляющим и должником).
План оздоровления составляется сообща между конкурсным управляющим и должником, поэтому на его содержание по закону может повлиять любая из сторон. На данном этапе приостанавливается арест на движимое и недвижимое имущество должника, любые выплаты дивидиентов по ценным бумагам, любые штрафные санкции по кредитам.
Максимальный срок данного этапа составляет 2 года. Если в течение этого времени финансовое положение организации не стабилизировалось, то конкурсный управляющий переходит к следующей стадии.
Внешнее управление вводится только в том случае, если есть основания полагать, что финансовое положение организации или физического лица может измениться в лучшую сторону и снова восстановить предпринимательскую деятельность.
Максимальный срок данной процедуры составляет 12 месяцев (однако, в случае положительной динамики дела конкурсный управляющий имеет право продлить данный этап еще на 6 месяцев).
На данном этапе управление организацией в полном объеме переходит во власть внешнего управляющего. Все функции совета директоров, учредителей и иных участников передаются в бразды внешнего управляющего.
После того, как внешний управляющий приступил к руководству организацией, им составляется план финансового оздоровления и направляется на утверждение в Арбитражный суд. После этого суд вправе утвердить его в представленном варианте, либо внести в него некоторые коррективы. В данном плане внешний управляющий обязан указать следующую информацию:
Максимальный срок данного этапа составляет полтора года (18 месяцев).
На этапе конкурсного производства выставляется на продажу все движимое и недвижимое имущество должника для закрытия имеющихся долговых обязательств перед кредиторами.
Имущество распродается на конкурсных торгах, приобрести его имеет право любое заинтересованное лицо. Все вырученные денежные средства с торгов направляются кредиторам в счет уплаты имеющихся долгов и распределяются конкурсному управляющему для покрытия судебных издержек.
В данном случае, мировое соглашение следует рассматривать именно как результат всех вышеперечисленных этапов, а не как отдельную стадию. Мировое соглашение может быть заключено на любом этапе банкротства, если стороны смогли договориться между собой и урегулировать спор.
Таким образом, основным аспектом мирового соглашения является обоюдное соглашение обеих сторон (банкрота и кредитора).
Для небольших предприятий (например, субъекты малого или среднего бизнеса и индивидуальные предприниматели), которые на балансе имеют минимум денежных средств и имущества имеют возможность пройти процедуру в укороченные сроки 5-7 месяцев.
Начиная с 2015 года у физических лиц появилось право наряду с юридическими лицами признать себя банкротом и избежать выплаты долгов перед кредиторами.
Ранее данный вопрос не был урегулирован в России на законодательном уровне и долги у обычных граждан выбивались далеко не цивилизованными способами (коллекторские агентства использовали нетрадиционные способы по обеспечению выплаты долгов, что могло привести к значительным физическим и нравственным страданиям должников, что явно нарушало действующее законодательство).
Инициировать банкротство физического лица может как сам должник, так и любой его кредитор. Для этого необходимо было два условия:
В данном случае, существенной особенностью является отсутствие у физического лица любой формы дохода (заработной платы, компенсационных выплат и любых иных). В Арбитражном суде сама процедура признания физического лица банкротом не может составлять более чем 3 года (36 месяцев).
Для признания физического лица банкротом Арбитражный суд выделяет следующие способы:
Порядок подачи заявления о банкротстве регламентируется действующим законодательством, однако, есть некоторые нюансы.
Во-первых, необходимо знать, что строго установленного перечня документов для подачи в Арбитражный суд для признания того или иного лица банкротом нет, однако, имеются общие правила, которых необходимо придерживаться.
В перечень основных документов должны включаться документы, которые полностью смогут раскрыть информацию об имеющихся у должника долговых обязательствах перед кредитором. Также, необходимо предоставить доказательства, которые подтвердят отсутствие реальной возможности у должника выполнить свои денежные обязательства перед кредитором и исполнить долг.
При признании физического лица банкротом основным моментом является отсутствие на него зарегистрированного ИП (статуса индивидуального предпринимателя), в подтверждение данного факта суду необходимо представить официальную справку (срок действия данной справки очень короткий и составляет всего 5 дней).
Если у лица, подавшего заявление на банкротство имеются долговые обязательства, суду необходимо также предоставить документы, которые смогут подтвердить данный факт (долговые расписки, договора, кассовые ордеры и т.д.).
Если у должника имеется движимое или движимое имущество, которое может быть положено в счет оплаты долгов, то данные документы также необходимо представить в суд (к примеру, на квартиру предоставляется свидетельство о праве собственности, на автомобиль — паспорт технического средства и т.д.). Помимо, документации, отражающей финансовое положение лица, также необходимо представить личные данные лица (состав семьи, наличие детей и иных иждивенцев, находящихся на попечении, наличие акций, облигаций и иных ценных бумаг).
Если на практике возникают вопросы, то порядок подачи заявления можно увидеть на официальном сайте арбитражного суда той или иной области.
В момент проведения всей процедуры лицу устанавливается запрет на выезд из страны, при этом срок процедуры составляет в среднем до 3 лет.
При инициировании банкротства лицо обязано владеть информацией о том какие могут возникнуть правовые последствия. Возможные последствия для юридического лица установлены Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ. Среди основных последствий можно выделить следующие:
Таким образом, компания, которая приобретает статус банкрота, освобождается от любых долгов, которые непосредственно связаны с коммерческой деятельностью.
Процедура содержит в себе массу серьезных негативных последствий, в том числе уголовную ответственность. Особенности банкротства ликвидируемого должника в том, что если при расследовании финансового состояния компании конкурсным управляющим будет установлено, что руководителем организации, либо любым иным лицом в ходе осуществления своей деятельности были предприняты действия, направленные на ухудшение и преднамеренное ухудшение состояние финансового состояния фирмы, то лицо должно быть привлечено к уголовной ответственности.
Более того, если будет установлено, что банкрот умышленно скрывает личное имущество, способное быть зачтенным в счет уплаты долга, лицо также должно быть привлечено к ответственности.
Необходимо отметить, что особые сложности вызывает на практике банкротство отсутствующего должника и ликвидируемого должника, так как это требует дополнительных временных и материальных затрат от конкурсного управляющего и заявителя. При этом, важно знать, что это совершенно разные понятия, так как отсутствующее лицо возможно объявить в розыск, а ликвидируемое лицо уже официально юридически прекратило свою предпринимательскую деятельность.
Заявление о привлечении к ответственности может подать любое заинтересованное лицо (конкурсный управляющий, любой из кредиторов, внешний управляющий).
Юридические и физические лица, признанные банкротами, в соответствии с законодательством Российской Федерации, впоследствии не имеют какие-либо ограничения в своих правах.
Если должник банкрот, то он в дальнейшем имеет право заниматься любой законной предпринимательской деятельностью. Таким образом, происходит ликвидация ООО через банкротство. Исключением в данном случае являются лица, которые были привлечены к уголовной ответственности за преднамеренные действия, влекущие ухудшение финансового состояние компании.
Можно сделать вывод о том, что процедура банкротства — очень сложный, долгий и энергозатратный процесс, как для должника, так и для кредиторов. Очень многое для данной процедуры зависит от конкурсного управляющего, так как именно он имеет возможность увидеть реальное финансовое состояние банкрота.
Именно конкурсный управляющий выявляет и разыскивает имущество должника, которое может быть заложено в счет уплаты долга кредиторов. В случае отсутствия такого имущество, единственное последствие будет – исключение его, как субъекта предпринимательства из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).
Если заявление о признании банкротом подано одним из кредиторов, то все издержки, связанные с ведением дела, оплачиваются непосредственно ими, однако, впоследствии могут взысканы как судебные расходы.
Закажите услугу у юриста
Закажите услугу у юриста